Правила квалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере. Теория и практика применения - страница 7

.

Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.

Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и ^>1СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790.

13

принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (ст. 12 ФЗ «О банках и банковской деятельности»).

Под осуществлением банковской деятельности (банковских операций) без лицензии понимается ситуация, когда кредитная организация не имеет лицензии на проведение банковских операций, но тем не менее ведет их или осуществляет банковские операции в валюте, которая не указана в лицензии.

Лицензионные требования и условия — это совокупность установленных положениями о лицензировании конкретных видов деятельности, требований и условий, выполнение которых лицензиатом обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности^>1.

Согласно ст. 2 ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» лицензия — это специальное разрешение на осуществление конкретного вида деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий, выданное лицензирующим органом юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю.

Данные требования в отношении банковской деятельности отражаются в ст. 13 ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности»^>2.

Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитной организации после ее государственной регистрации в установленном законом порядке.

В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться. Срок действия выданной кредитной организации лицензии не ограничен.

В гл. 8 Инструкции ЦБ РФ от 14 января 2004 г. № 109-И (ред. от 14 августа 2009 г., с изм. от 12 ноября 2009 г.) «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» указывается, что созданному путем учреждения банку могут быть выданы лицензии следующих видов:

• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 6 к Инструкции;

• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 7 к Инструкции.

^>1ФЗ от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (ред. от 04.10.2010) // СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. I). Ст. 3430.

^>2СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. I). Ст. 3430.

14

При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков.

Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов:

• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к Инструкции, или их часть;

• лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к Инструкции, или их часть.