Правила квалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере. Теория и практика применения

О.Г. Карпович

Правила квалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере

Теория и практика применения

Рекомендовано Учебно-методическим центром «Профессиональный учебник» в качестве научно-практического пособия

Рекомендовано Научно-исследовательским институтом образования и науки в качестве научно-практического пособия

ю н и т и UNITY

Закон и право • Москва • 2017

УДК [336.7:343.37] (470+571)

ББК 67.408.018(2Рос)+67.408.12(2Рос)

К26

Рецензенты:

доктор юридических наук, профессор А.В.Макаров (ГОУ ВПО «Читинский государственный университет») доктор юридических наук, профессор Ю.В.Трунцевский (ГОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации»)

Главный редактор издательства Н.Д. Эриашеили, кандидат юридических наук, доктор экономических наук, профессор, лауреат премии Правительства РФ в области науки и техники

Карпович, Олег Геннадьевич.

К26 Правила квалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере. Теория и практика применения: научно-практ. пособие / О.Г. Карпович. — М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2017. — 183 с.

ISBN 978-5-238-02173-7

Агентство CIP РГБ

Научно-практическое пособие нацелено на развитие системного понимания проблем квалификации преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере (финансовых преступлений), на основе действующего уголовного законодательства Российской Федерации, материалов арбитражно-судебной практики, а также трудов ученых в области уголовного, финансового и гражданского права.

Для судей, прокуроров, сотрудников правоохранительных органов, преподавателей, аспирантов, студентов экономических и юридических вузов, а также для практиков, интересующихся проблемами экономической безопасности в кредитно-финансовой сфере.

ББК 67.408.018(2Рос)+67.408.12(2Рос)

ISBN 978-5-238-02173-7

© ИЗДАТЕЛЬСТВО ЮНИТИ-ДАНА, 2011

Принадлежит исключительное право на использование и распространение издания (ФЗ № 94-ФЗ от 21 июля 2005 г.). Воспроизведение всей книги или любой ее части любыми средствами или в какой-либо форме, в том числе в интернет-сети, запрещается без письменного разрешения издательства.

© Оформление «ЮНИТИ-ДАНА», 2011

В современных условиях кредитно-финансовая сфера имеет исключительно важное значение для обеспечения стабильного функционирования денежной системы и всего хозяйственного комплекса.

Наиболее криминогенным элементом, составляющим кредитно-финансовую сферу, является банковская сфера. Обладая большими возможностями для положительного воздействия на развитие экономики, банковская сфера в то же время испытывает на себе последствия несовершенства экономических концепций, неурегулированности ряда правовых положений, недостатков банковских технологий, документооборота, недостаточного уровня профессионализма работников, а также злоупотреблений со стороны как сотрудников этих учреждений, так и клиентов.

Квалификация преступлений — один из важнейших этапов применения уголовного закона: от правильной квалификации зависят дальнейший ход расследования уголовного дела, его рассмотрение в суде и определение вида и размера наказания.

Термин «квалификация» в переводе с латинского означает определение качества, оценка чего-либо и предполагает отнесение предмета или явления к определенному разряду, группе в зависимости от качественных критериев.

В уголовном праве квалификация означает:

• установление и юридическое закрепление точного соответствия между признаками совершенного деяния и признаками состава преступления, предусмотренного уголовно-правовой нормой, нормами иной отрасли права^>1;

• выбор такой уголовно-правовой нормы, которая в полной мере охватывает общественно опасное деяние, совершенное конкретным лицом.

^>1 Справедливо, что квалификация преступления юридически обоснованна в том случае, «если итоговой ссылке на норму УК РФ будет предшествовать в этом же процессуальном документе ссылка на нормы иной отрасли права» (Пикуров Н.И. Применение уголовно-правовых норм при квалификации преступлений // Уголовное право: стратегия развития в XXI веке. Сб. материалов третьей международной научно-практической конференции. Январь 2006 г. МПОА / Отв. ред. А.И. Рарог. М., 2006. С. 50). В нашем случае — кредитно-финансового законодательства.