Управление операционными рисками банка: практические рекомендации - страница 42

Руководители ожидают, что все графики и элементы будут одного, привычного для них формата, который не будет изменяться во всем объединенном отчете. Так зеленый – это хороший результат, красный и черный – плохой, план – это, к примеру графический элемент «ромб» и т. д.

Листая слайды руководитель ожидает сразу видеть, что слайд показывает плохую или хорошую оценку (там, где пиктограмма общей оценки) и останавливается прежде всего на отчетах с негативной оценкой. Он сразу хочет видеть ответственного, узнать причины негативной ситуации и предпринимаемые меры.

В связи с использованием руководством android и ios-устройств отчеты должны рассылаться руководству в двух форматах (pdf и PowerPoint).

Настоящее приложение может пересматриваться. Новая редакция приложения утверждается решением комитета по рискам.

Паспорт продукта должен быть составлен подразделением, ответственным за разработку и внедрение продукта, и согласован с юридическим подразделением, подразделением рисков, подразделением информационной безопасности, подразделениями Бэк и Мидл, ИТ-подразделением, а также всеми подразделениями, которые обозначены в схеме как участники процесса. Замечания, которые не могут быть устранены, рассматриваются комитетом по рискам. Паспорт конкретного продукта утверждается комитетом по рискам.

Раздел I. Условия продукта

Раздел II. Бизнес-план банковского продукта

Раздел III. План-график мероприятий по внедрению / модификации банковского продукта

1 Схема должна быть предварительно составлена подразделением, ответственным за разработку и внедрение продукта, и включена в паспорт продукта разделом IV.

Раздел IV. Графическая схема процесса реализации и обслуживания продукта (всего жизненного цикла продукта)[90]

[здесь должна быть представлена графическая схема процесса, составленная согласно правил п. 6.7.2.1.9]

Результаты оценки паспорта продукта

Результаты оценки рисков продукта

1. Каждый разрабатываемый или изменяемый регламент, порядок или иной нормативный документ, в котором приводится описание процедуры последовательных действий трех и более сотрудников или подразделений, должен в обязательном порядке сопровождаться схемами, составленными согласно стандарту схем бизнес-процессов.

2. Схемы составляются в программном обеспечении Microsoft Office Visio (далее MS Visio) в соответствии с международным стандартом документирования бизнес-процессов «EPC» (см. меню MS Visio (шаблон > Бизнес > Схема EPC)). После составления схемы копируются в Microsoft Office Word и оформляются приложением к регламенту, порядку или иному нормативному документу.

3. В схемах используются следующие элементы:

4. Образец составления схем[91]:

Этап 1. Прием заявки и принятие решения о выдаче кредита

5. Если количество листов со схемами составляет два и более, то схема должна сопровождаться дополнительной схемой верхнего уровня согласно следующему образцу[92]: