Личный бюджет. Деньги под контролем - страница 58

Ваш возраст?

♦ Больше 56 лет 1

♦ 46–55 2

♦ 36–45 5

♦ 20–35 10

Всего по этому разделу ______

Отношение к риску

Вы только что получили солидную сумму. Как вы будете ее инвестировать?

♦ Я буду инвестировать в то, что приносит средний текущий доход, но при этом очень надежно 1

♦ Я буду инвестировать в то, что приносит высокий текущий доход при средней рискованности

♦ Я буду инвестировать в то, что приносит высокий совокупный доход (текущий доход плюс удорожание капитала) при достаточно высокой рискованности 3

♦ Я буду инвестировать в то, что обеспечивает значительное удорожание капитала, несмотря на высокую рискованность 4

Какое из следующих утверждений наилучшим образом описывает вашу реакцию, если стоимость вашего портфеля внезапно снизилась на 15 %?

♦ Я буду очень обеспокоен, потому что колебания стоимости портфеля для меня неприемлемы 1

♦ Если величина доходов не изменится, то это не будет меня беспокоить 2

♦ Я рассчитывал на долгосрочный рост, но даже временное понижение стоимости будет меня беспокоить 3

♦ Я рассчитывал на долгосрочный рост и допускаю определенное понижение стоимости в результате колебаний рынка 4

Какой тип инвестиций вы считаете для себя наиболее комфортным?

♦ Депозиты 1

♦ Государственные ценные бумаги 2

♦ Акции хорошо известных и заслуживающих доверия компаний 3

♦ Акции новых растущих компаний 4

Насколько оптимистично вы оцениваете долгосрочные экономические перспективы?

♦ Пессимистично 1

♦ Не знаю 2

♦ Достаточно оптимистично 3

♦ Очень оптимистично 4

Как вы оцениваете ваше отношение к инвестициям в России по сравнению с инвестициями в США?

♦ Пессимистично 1

♦ Не знаю 2

♦ Можно найти весьма привлекательные возможности 3

♦ Однозначно весьма привлекательные возможности 4

Всего по этому разделу ______

Ваш результат

Инвестиционные цели

Временной горизонт

Отношение к риску

ОБЩИЙ СЧЕТ

Рекомендации по модели размещения активов

25–35 баллов: «Консервативная».

35–45 баллов: «Сбалансированная».

45–55 баллов: «Агрессивная».

Заполните анкету в бумажном или электронном виде (скачать ее можно на моем сайте www.money-guide.ru) и пришлите мне для бесплатной диагностики вашего финансового состояния.

Вся информация, предоставленная Клиентом Советнику, является конфиденциальной.

Все рекомендации, полученные Клиентом от Советника, носят рекомендательный характер и не являются руководством к действию.

Для начала – справочные таблицы:

Какую часть от моей зарплаты должен отчислять мой работодатель на финансирование страховой и накопительной части моей пенсии?

Итак, вы получили «письмо счастья» из Пенсионного фонда РФ. В нем должно содержаться три документа:

• Извещение о состоянии вашего индивидуального лицевого счета в Пенсионном фонде Российской Федерации.

• Обращение Пенсионного фонда Российской Федерации к застрахованному лицу, то есть вам.

• Заявление о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании).

Если вы письмо не получили, или «потеряли», или же просто хотите, не дожидаясь письма, узнать состояние вашего счета и принять решение, то вы должны:

• лично обратиться в территориальный орган ПФР по месту жительства (в связи с тем, что информация о состоянии вашего лицевого счета является конфиденциальной);

• заказать выписку из индивидуального лицевого счета, предъявив страховое свидетельство и документ, удостоверяющий личность;

• выписка должна быть подготовлена в течение 10 дней со дня обращения.

В случае несогласия со сведениями, содержащимися в индивидуальном лицевом счете:

• вы имеете право обратиться с заявлением об исправлении указанных сведений в территориальный орган пенсионного фонда по месту регистрации;

• пенсионный фонд проводит с вами работу с целью проверки достоверности предоставленных сведений;

• органы ПФР после проведения данной работы должны проинформировать вас о результатах проверки.

После того как вы получили информацию о состоянии вашего лицевого счета и согласны с предоставленными сведениями, вы можете:

• отдать деньги в управление одной из частных управляющих компаний;

• отдать деньги в управление государственной управляющей компании;